State Watch
    Facebook Twitter Instagram
    সর্বশেষ প্রকাশিত
    • প্রাচীন আরবে ছিল না মরুভূমি, ছিল অবাধ সবুজ
    • এবার কুরআন পোড়ালো ডেনমার্কের চরমপন্থী নেতা
    • ২০২২ সালে প্রতি মাসে আত্মহত্যা করছে ৩৭ জন শিক্ষার্থী
    • গত এক দশকে দেশে রাজনৈতিক সহিংসতায় নিহত ১৪০০ জন
    • তেলাপোকার দুধ: সুপারফুড হিসেবে যুক্ত হতে চলেছে মানুষের খাদ্যতালিকায়
    • বিবর্তন নিয়ে যত বিভ্রান্তি: মানুষের বিবর্তন কি থেমে গেছে নাকি এখনো হচ্ছে?
    • যেভাবে ভারতকে কেন্দ্র করে মানবপাচার বাড়ছে বাংলাদেশে
    • ৪ হাজার বছর প্রাচীন সোনায় মোড়ানো মমি উদ্ধার: কবে, কেন শুরু এই মমিকরণের?
    State Watch
    • প্রধান পাতা
    • আইনপ্রয়োগ
      1. গুম-অপহরণ
      2. গ্রেপ্তার-নিপীড়ন
      3. নিপীড়নমূলক আইন
      4. প্রাতিষ্ঠানিক দুর্নীতি
      5. বিচার বহির্ভূত হত্যা
      6. রাষ্ট্রীয় বাহিনী
      Featured
      জানুয়ারি ১৩, ২০২৩

      বাংলাদেশের গুম-হত্যা-নিপীড়ন নিয়ে গোটা বিশ্ব জুড়েই উদ্বেগ

      Recent
      জানুয়ারি ২২, ২০২৩

      ছিনতাই করতে যেয়ে পুলিশের হাতে র‍্যাব সদস্য গ্রেপ্তার

      জানুয়ারি ১৩, ২০২৩

      বাংলাদেশের গুম-হত্যা-নিপীড়ন নিয়ে গোটা বিশ্ব জুড়েই উদ্বেগ

      জানুয়ারি ১০, ২০২৩

      ওয়াসার এমডির যুক্তরাষ্ট্রে ১৪ টি বাড়ি: তদন্ত নিয়ে জল ঘোলা

    • আক্রান্ত জনগোষ্ঠী
      1. আদিবাসী
      2. গণমাধ্যম
      3. ধর্মীয় সংখ্যালঘু
      4. নারী ও শিশু
      5. প্রাণ-প্রকৃতি-কৃষি
      6. ভিন্ন মতাবলম্বী
      7. রাজনৈতিক প্রতিপক্ষ
      8. শ্রমজীবী
      Featured
      ডিসেম্বর ৬, ২০২২

      রিজভীর নামে গ্রেপ্তারি পরোয়ানা: পুলিশের অভিযানে ঘরছাড়া বিএনপি নেতাকর্মীরা

      Recent
      জানুয়ারি ২৩, ২০২৩

      বাংলাদেশের বিরোধী দল ভয়াবহ দমন-পীড়নের শিকার: দ্য গার্ডিয়ান

      জানুয়ারি ১৬, ২০২৩

      ধর্ম নিয়ে ভারতীয় তরুণের কটূক্তি, গোপালগঞ্জে স্বজনদের বাড়িতে হামলা

      জানুয়ারি ১৪, ২০২৩

      বিশ্বে সাড়ে চার সেকেন্ডে এক শিশুর মৃত্যু: জাতিসংঘ

    • বিশেষায়িত
      1. করোনাভাইরাস
      2. ডিজিটাল সিকিউরিটি অ্যাক্ট
      3. নির্বাচন
      4. বিশ্ব
      5. মানবাধিকার
      6. রোহিঙ্গা জাতি
      7. সীমান্ত ইস্যু
      Featured
      জানুয়ারি ১৮, ২০২৩

      মিয়ানমারে নো ফ্লাইং জোন চায় যুক্তরাষ্ট্র: লাগবে বাংলাদেশের লজিস্টিক সাপোর্ট!

      Recent
      জানুয়ারি ২৮, ২০২৩

      এবার কুরআন পোড়ালো ডেনমার্কের চরমপন্থী নেতা

      জানুয়ারি ২৫, ২০২৩

      কুরআন পোড়ানোয় যেকারণে আটকে গেল সুইডেন-ফিনল্যান্ডের ন্যাটোতে যোগদান

      জানুয়ারি ২৫, ২০২৩

      বাবার সামনে মেয়ের শ্লীলতাহানি, প্রতিবাদ করায় হতে হল খুন

    • রাজনীতি-প্রশাসন
      1. অর্থনীতি ও বাণিজ্য
      2. আইন-আদালত
      3. ক্ষমতাসীন দল
      4. জাতীয় সংসদ
      5. রাজনীতি
      6. রাষ্ট্র-সরকার
      Featured
      জানুয়ারি ২৮, ২০২৩

      গত এক দশকে দেশে রাজনৈতিক সহিংসতায় নিহত ১৪০০ জন

      Recent
      জানুয়ারি ২৮, ২০২৩

      গত এক দশকে দেশে রাজনৈতিক সহিংসতায় নিহত ১৪০০ জন

      জানুয়ারি ২৪, ২০২৩

      যেভাবে দেশ থেকে পাচার হচ্ছে অর্থ: গোমর ফাঁস করল সাবেক আর্থিক গোয়েন্দা

      জানুয়ারি ২৩, ২০২৩

      বাংলাদেশের বিরোধী দল ভয়াবহ দমন-পীড়নের শিকার: দ্য গার্ডিয়ান

    • মতামত
      • বিশ্লেষণ
      • সম্পাদকীয়
      • সাক্ষাৎকার
    • গবেষণা ও প্রতিবেদন
      1. বিভিন্ন সংস্থার প্রতিবেদন
      2. চলতি প্রবণতা
      3. নীতি নির্দেশনা
      Featured
      জানুয়ারি ১, ২০২৩

      দেশের মানবাধিকার পরিস্থিতি বিভীষিকাময়, প্রকাশ হচ্ছে না গুমের ঘটনা

      Recent
      জানুয়ারি ২৮, ২০২৩

      ২০২২ সালে প্রতি মাসে আত্মহত্যা করছে ৩৭ জন শিক্ষার্থী

      জানুয়ারি ২৭, ২০২৩

      যেভাবে ভারতকে কেন্দ্র করে মানবপাচার বাড়ছে বাংলাদেশে

      জানুয়ারি ১৬, ২০২৩

      এক ভাগ মানুষের হাতে নতুন সম্পদের দুই-তৃতীয়াংশ: অক্সফাম

    • আর্কাইভ
    State Watch
    অর্থনীতি ও বাণিজ্য

    যেভাবে দেশ থেকে পাচার হচ্ছে অর্থ: গোমর ফাঁস করল সাবেক আর্থিক গোয়েন্দা

    ডেস্ক রিপোর্টBy ডেস্ক রিপোর্টজানুয়ারি ২৪, ২০২৩Updated:জানুয়ারি ২৫, ২০২৩No Comments4 Mins Read

    অর্থ

    ২০০২ সালে মানি লন্ডারিং প্রতিরোধ আইন পাসের পর আর্থিক গোয়েন্দা ইউনিট বাংলাদেশ ফাইন্যান্সিয়াল ইন্টেলিজেন্স ইউনিট (বিএফআইইউ) গঠিত হয়। এই প্রতিষ্ঠানে ১৫ বছর কাজ করেছিলেন মাহফুজুর রহমান। তিনি বিএফআইইউর উপপ্রধান হিসেবে দায়িত্ব পালন করেছিলেন। হুন্ডিসহ মানি লন্ডারিংয়ের নানা দিক নিয়ে প্রথম আলোর সঙ্গে কথা বলেছেন তিনি।

    বিজ্ঞাপন

    সেখানে দেশে সাসপেক্টেড ট্রানজেকশন রিপোর্টের (এসটিআর) বিশ্লেষণ প্রসঙ্গে মাহফুজুর রহমান বলেন, ব্যাংকসহ বিভিন্ন আর্থিক প্রতিষ্ঠান থেকে যেসব এসটিআর রিপোর্ট পাঠানো হয়, বিদেশে সেগুলো বিশেষ সফটওয়্যারে যাচাই–বাছাই করা হয়। ওই রকম সফটওয়্যার আমাদের দেশে নেই। ফলে বিএফআইইউর ৬০–৭০ জন কর্মকর্তার পক্ষে এত এসটিআর ঘেঁটে কোনটি সত্য, কোনটি ভুয়া, সেটি বের করা কঠিন।

    কারণ, দেশে ব্যাংক থেকে খুব মানসম্পন্ন প্রতিবেদন আসে না। তারা তদন্ত করে প্রাথমিক তথ্য দেয় না। যেনতেন প্রতিবেদন যাচাই–বাছাই করতে শক্তি নষ্ট হচ্ছে। আবার বিদেশের অনেক জায়গা থেকে তথ্য পাওয়া যায় না। যেমন সুইস ব্যাংক তথ্য দেয় না। সুইস ব্যাংককে চাপ দিলে তারা বলে, কোন দেশের নাগরিকের কত টাকা আছে, সেটি আমরা বলব। কিন্তু কার আছে, সেটি বলব না।

    বাণিজ্যের আড়ালে মানি লন্ডারিং প্রসঙ্গে তিনি বলেন, বাণিজ্যের আড়ালে মানি লন্ডারিং তো খুব সহজ। যেমন একটা সফটওয়্যারের দাম ১০ হাজার ডলার। কিন্তু দেখিয়ে দেওয়া হলো ২ কোটি ডলার। এটি ধরার কোনো বুদ্ধি নেই। এমন কিছু পণ্য রয়েছে, যার মাধ্যমে টাকা পাচার হয়ে যাচ্ছে। একটা শার্ট রপ্তানি করছে ৫ ডলার। কিন্তু প্রকৃত দাম ১০ ডলার। তাহলে ৫ ডলার তো বিদেশে রয়ে গেল। রপ্তানিকারক তখন ওই টাকা বিদেশের কোনো হিসাবে জমা করান।

    যারা নতুন শিল্পকারখানা করেন, তারা দুই লাখ টাকার একটা মেশিন ঋণপত্রে দেখাচ্ছেন ৪ লাখ টাকা। আমাদের দেশ থেকে ৪ লাখ টাকা চলে গেল। কিন্তু ওই দেশ থেকে আসছে ২ লাখ টাকার জিনিস। এভাবে ২ লাখ টাকা পাচার হয়ে গেল। আবার হুন্ডির মাধ্যমে টাকা পাচার হচ্ছে। একজন সিঙ্গাপুরে টাকা দিল। তার বিপরীতে দেশে পরিশোধ করা হলো। এভাবে ডলার হয়ে টাকা ওই দেশে চলে গেল। এভাবে দেশ থেকে সবচেয়ে বেশি মুদ্রা পাচার হয়ে যাচ্ছে।

    মাহফুজুর রহমান জানান, বৈদেশিক মুদ্রা নিয়ন্ত্রণ আইন অনুযায়ী, বাংলাদেশ ব্যাংক থেকে অনুমোদন নিয়ে কেবল ব্যাংকিং চ্যানেলে বিদেশে টাকা পাঠানো যায়। আবার কেউ যদি পড়াশোনা করতে চায়, তাহলে ওই বিশ্ববিদ্যালয়ের অনুমতি লাগবে। ভর্তির কাগজপত্র দেখিয়ে ব্যাংকে হিসাব খুলে যেতে হয়। আবার কেউ বিদেশে চিকিৎসা করালে সরকারের অনুমতি সাপেক্ষে ওই হাসপাতালের পাওনা অর্থ পাঠানো যায়। আবার কেউ বিদেশে বেড়াতে গেলে ১২ হাজার মার্কিন ডলার সঙ্গে নিতে পারেন। ব্যাংকিং চ্যানেলে অর্থ পাচারের সুযোগ নেই।

    কানাডা, মালয়েশিয়ায় বাংলাদেশিদের বাড়ি কেনা প্রসঙ্গে মাহফুজুর রহমান বলেন, মালয়েশিয়ায় একটা এলাকা আছে, সব বাড়ি বাংলাদেশিদের। মালয়েশিয়ায় একবার কথা প্রসঙ্গে এক ট্যাক্সিক্যাবচালকের সঙ্গে কথা হয়। তিনি আমাকে বলেছিলেন, এসব বাড়ির মালিক সব বাংলাদেশি। সরকারি কর্মকর্তারা যে ঘুষ খায়, সেটি তো মানি লন্ডারিংয়ের চেয়ে বড় অপরাধ। সেটা সবার আগে ধরতে হবে। কিন্তু ধরা পড়ে কম। শাস্তিও হয় না।

    উল্টো দেখা যায়, যে কর্মকর্তা ঘুষ খাচ্ছেন, তাকে পদোন্নতি দেওয়া হচ্ছে। একপর্যায়ে অবৈধভাবে অনেক টাকার মালিক হয়ে গেলে তাদের মনে ধরা পড়ার ভয় ঢোকে। তখন ওই কর্মকর্তা এই অবৈধ টাকা লুকানোর চেষ্টা করেন। তখন তার মাথায় বিদেশে অর্থপাচারে চিন্তা আসে। দেশ থেকে অর্থ পাচার করা কঠিন কিছু না।

    হুন্ডি ব্যবসায়ীদের সঙ্গে একটা সম্পর্ক করে নিলে অর্থ অটোমেটিক বিদেশে চলে যায়। এ দেশে হুন্ডি ব্যবসায়ীদের বিশাল নেটওয়ার্ক। কোনো হুন্ডি ব্যবসায়ীকে দেশে আজ অর্থ দিলে সঙ্গে সঙ্গে যে দেশে পেতে চান, সেই দেশে অর্থ পেয়ে যাবেন।

    মাহফুজুর রহমান বলেন, আমরা মালয়েশিয়ায় বহুবার চিঠি দিয়েছি, জানতে চেয়েছি সেকেন্ড হোম প্রকল্পে কত বাংলাদেশি বিনিয়োগ করেছে। কিন্তু মালয়েশিয়া কোনো তথ্য দেয়নি। তারা বলেছে, এটি তাদের একটা কর্মসূচি। এই কর্মসূচির আওতায় বিভিন্ন দেশের মানুষ আসে। তবে সুনির্দিষ্ট কারও তথ্য চাইলে জানানো হবে। একই কথা অন্যান্য দেশও বলে।

    বিএফআইইউ কিংবা অন্য কেউ বিদেশের তথ্য সংগ্রহ করতে পারবে না। এ কাজটি করতে পারে আমাদের দেশের দূতাবাস। দূতাবাস সহায়তা না করলে বিদেশে অর্থ পাচারের তথ্য বা অর্থ ফিরিয়ে আনা সম্ভব নয়।

    বিএফআইইউর ঘাটতি আছে বলে তিনি জানান, বিএফআইইউর জনবল বাড়াতে হবে। তাদের আরও প্রশিক্ষণ লাগবে। আমি মনে করি, বিএফআইইউর প্রশাসনিক কাঠামো আন্তর্জাতিক মানের নয়। পৃথিবীর অনেক দেশে আমি দেখেছি, ব্যাংক–বিমাসহ আর্থিক প্রতিষ্ঠান থেকে পাঠানো সন্দেহজনক লেনদেনের প্রতিবেদনের মূল কথায় প্রাসঙ্গিক তথ্য থাকে, সেটি দেখে অপরাধী বের করা যায়।

    কিন্তু আমাদের দেশে বিভিন্ন ব্যাংক থেকে হাজার হাজার প্রতিবেদন আসে, সব যাচাই করতে হয়। সব যাচাই করে আসল অপরাধী বের করা কঠিন। আর ব্যাংকগুলোকেও এসব বিষয়ে ওইভাবে প্রশিক্ষণ দেওয়া হয়নি। তাদের ভাসা ভাসা প্রশিক্ষণ হয়েছে বলি আমি মনে করি। বাংলাদেশ ব্যাংকের নির্দেশনায় ব্যাংকের গ্রাহকের কেওয়াইসির তথ্য পর্যালোচনা করতে বলা হয়েছে। অনেক ব্যাংক রিপোর্ট করে না।

    বাংলাদেশ ব্যাংক চাইলে বড় লেনদেনের হিসাবধারীর তথ্য বাণিজ্যিক ব্যাংক থেকে চাইতে পারে। অনেক অপরাধী বেনামে ব্যাংকে টাকা রাখেন। সন্দেহজনক লেনদেনের তথ্য ব্যাংকসহ অন্যান্য আর্থিক প্রতিষ্ঠান না দিলে বড় অঙ্কের জরিমানা করতে হবে। বিদেশে এমন নিয়ম আছে।

    মানি লন্ডারিং রোধে বাংলাদেশ ব্যাংকের দায়িত্ব প্রসঙ্গে মাহফুজুর রহমান বলেন, বাংলাদেশ ব্যাংকের অনেক ক্ষমতা। আর্থিক ব্যাপারে সরকার কোনো কিছু করতে চাইলেও বাংলাদেশ ব্যাংক আপত্তি জানানোর সুযোগ আছে। বাংলাদেশ ব্যাংক চাইলে বিষয়টি জনসম্মুখে প্রকাশ করতে পারে। আমরা কখনো এমন কিছু করতে শুনেছি? করেনি।

    অন্যান্য দেশে গভর্নর অনেক ক্ষমতাবান। আর্থিক অপরাধ সর্বোচ্চ ধরনের অপরাধ। এক পয়সা জালিয়াতি আর এক কোটি টাকা জালিয়াতি একই কথা। এক পয়সা জালিয়াতি করলেও তার শক্ত বিচার করতে হবে।

    এসডব্লিউএসএস/২১২৫

    ছড়িয়ে দিনঃ

    আপনার মতামত জানানঃ

    State watch সকল পাঠকদের জন্য উন্মুক্ত সংবাদ মাধ্যম, যেটি পাঠকদের অর্থায়নে পরিচালিত হয়। যে কোন পরিমাণের সহযোগিতা, সেটি ছোট বা বড় হোক, আপনাদের প্রতিটি সহযোগিতা আমাদের নিরপেক্ষ সাংবাদিকতার ক্ষেত্রে ভবিষ্যতে বড় অবদান রাখতে পারে। তাই State watch-কে সহযোগিতার অনুরোধ জানাচ্ছি।
    Donate
    অর্থ পাচার

    Related Posts

    অর্থ পাচারে কেন সরকারকে দায়ী করলেন আ’লীগের সাবেক আইনমন্ত্রী?

    তথ্য গোপন করে দুবাইয়ে সম্পদের পাহাড় ৪৫৯ বাংলাদেশীর

    হোম টেক্সটাইলে ৫৮, পোশাকের ২৩ ও চামড়ার ৪১% রপ্তানির অর্থ দেশে আসেনি: কেন?

    বিজ্ঞাপন

    সর্বশেষ প্রকাশিত
    জানুয়ারি ২৮, ২০২৩

    প্রাচীন আরবে ছিল না মরুভূমি, ছিল অবাধ সবুজ

    জানুয়ারি ২৮, ২০২৩

    এবার কুরআন পোড়ালো ডেনমার্কের চরমপন্থী নেতা

    জানুয়ারি ২৮, ২০২৩

    ২০২২ সালে প্রতি মাসে আত্মহত্যা করছে ৩৭ জন শিক্ষার্থী

    জানুয়ারি ২৮, ২০২৩

    গত এক দশকে দেশে রাজনৈতিক সহিংসতায় নিহত ১৪০০ জন

    জানুয়ারি ২৭, ২০২৩

    তেলাপোকার দুধ: সুপারফুড হিসেবে যুক্ত হতে চলেছে মানুষের খাদ্যতালিকায়

    বিজ্ঞাপন

    সর্বাধিক পঠিত
    • থমকে গিয়ে বিপরীত দিকে ঘুরছে পৃথিবীর কেন্দ্র: কী হতে চলেছে?
      জানুয়ারি ২৭, ২০২৩
      By ডেস্ক রিপোর্ট
      পৃথিবীর উপরে কী কী রয়েছে, তা আমরা দেখতে পাই। কিন্তু ভূভাগের তলায় পৃথিবীর কেন্দ্র পর্যন্ত রয়েছে যে বিরাট জগৎ, তার...
    • ৪ হাজার বছর প্রাচীন সোনায় মোড়ানো মমি উদ্ধার: কবে, কেন শুরু এই মমিকরণের?
      জানুয়ারি ২৭, ২০২৩
      By ডেস্ক রিপোর্ট
      মিশরের প্রত্নতাত্ত্বিকেরা বলেছেন, একটি কফিনের ভেতর থেকে সোনায় মোড়ানো একটি মানুষের মমির সন্ধান পেয়েছেন তারা। বৃহস্পতিবার মিশরের প্রাচীন এক সমাধি...
    • ১৪ বিলিয়ন বছর পুরনো রেডিও সিগনাল পৌছাল পৃথিবীতে: কে পাঠাল?
      জানুয়ারি ২৩, ২০২৩
      By ডেস্ক রিপোর্ট
      প্রথমবারের মতো অভূতপূর্ব এক ঘটনার সাক্ষী হলো পৃথিবীর বিজ্ঞানীরা। এতদিন পৃথিবীর বুকে আসা সবচেয়ে পুরানো রেডিও সিগনাল ছিল প্রায় ৫...
    • বিবর্তন নিয়ে যত বিভ্রান্তি: মানুষের বিবর্তন কি থেমে গেছে নাকি এখনো হচ্ছে?
      জানুয়ারি ২৭, ২০২৩
      By ডেস্ক রিপোর্ট
      হোমো স্যাপিয়েন্সের উদ্ভবের পর থেকেই প্রাকৃতিক নির্বাচনের কারণে আমাদের পূর্বপুরুষেরা পরিবেশের সঙ্গে খাপ খাইয়েছেন। এর পেছনে মূল ভূমিকা রেখেছে জিনগত...
    • ভিক্টোরিয়ান যুগে মৃত্যুকে ঘিরে প্রচলিত অদ্ভুত যতো প্রথা
      জানুয়ারি ২৫, ২০২৩
      By ডেস্ক রিপোর্ট
      ১৮৩৭-১৯০১ সাল পর্যন্ত ৬৫ বছর রানী ভিক্টোরিয়া ইংল্যান্ড শাসন করেন। তবু ইতিহাসবিদরা মনে করেন যুগধর্ম বিচার করলে এই কাল ১৮২০...
    আজকের ভিডিও
    https://youtu.be/AxaAYxYnMKM
    আমাদের সম্পর্কে
    আমাদের সম্পর্কে

    স্টেট ওয়াচ, বাংলাদেশের সার্বিক আইন শৃঙ্খলা পরিস্থিতি এবং মানবাধিকার পর্যবেক্ষণ এবং গবেষণামূলক একটি প্রয়াস।
    বিস্তারিত...

    ফেসবুকে যুক্ত থাকুন

    Donate Us!
    statewatch.net (Karigor Media Network), Hamburg, Germany. Email: statewatch.sa@gmail.com © ২০২৩ State Watch. Designed by @.

    Type above and press Enter to search. Press Esc to cancel.